El propósito de este cuestionario es facilitarte una herramienta que te permita identificar tu situación financiera para así comenzar a identificar los cambios o ajustes que debes realizar en tus finanzas y que puedas alcanzar tus sueños.

Para usar de la mejor manera el cuestionario, ten en cuenta los siguientes puntos:

• Tienes sólo un intento para realizar el diagnóstico, por lo tanto, te recomendamos tener claridad en los datos que ingresas para que tus resultados sean correctos.
• Verifica en cada punto cuando se pide ingresar datos mensuales o anuales.
• Si ingresas valores exactos o muy cercanos a tu realidad financiera, los resultados te arrojarán mayor valor.
• En el primer punto te preguntaremos algunos datos personales para conocerte un poco más y luego te daremos algunas características para que tú elijas con cual de ellas te identificas más a la hora de tomar decisiones relacionadas con el dinero.
• En el tercer punto debes consignar tus activos que corresponden a las cosas y los bienes que posees hasta el momento.
• En este mismo punto, debes consignar los pasivos que corresponden a las deudas que tienes hasta el momento.
• En el cuarto punto debes consignar el valor de los ingresos que percibes tú o tu grupo familiar en un mes.  Al ingresar tu salario ten en cuenta ingresar el valor total, sin deducciones, el sistema se encargará de calcular las deducciones legales.
• En el quinto punto debes consignar los gastos que tienes en el mes de manera fija o constante.
• Te proponemos una lista muy completa de estos gastos para que no se te quede ninguno por fuera.
• Además, debes consignar tus gastos diarios, lo cual es algo que pocas personas hacen y que significa un «hueco» difícil de controlar en tu presupuesto.
• Debes identificar cuantos días del mes tienes estos gastos y poner un valor promedio de gasto por día. Este valor no tienen que ser exacto, sin embargo, trata de ser lo más acertado posible teniendo en cuenta calcular un promedio que te de un valor cercano.
• De la misma manera, debes consignar tus gastos anuales, son aquellos que no tienes en el mes pero si los tienes (no de manera fija) durante el año.
• En el sexto punto debes consignar tus deudas, teniendo en cuenta  ingresar el valor de las cuotas que pagas mensualmente.
• Cuando hayas terminado, verás tu diagnóstico financiero, aquí podrás ver las características de tu personalidad financiera así como una radiografía de tu situación financiera actual: activos, pasivos, ingresos, egresos y tu porcentaje de endeudamiento que corresponde al porcentaje de tus ingresos que estás destinando a pagar cuotas, por lo tanto, entre más se acerque este dato a 100, menor será tu tranquilidad financiera.
• Finalmente, ten en cuenta revisar los tips y recomendaciones que te ayudarán a planificar mejor tus gastos y a tener estrategias de ingreso y ahorro que serán un apoyo para el logro de tus sueños.

¡Sácale provecho a tu diagnóstico!